法币充值流程 - 超简化版

流程概述

本文档描述了交易所法币充值的核心业务流程，基于 ProcessDepositFiat.bpmn 生成的超简化版本。

流程图

主要流程步骤

1. 用户匹配阶段

• 匹配交易所用户: 根据银行账户信息匹配对应的交易所用户
• 验证结果: 如果无法匹配到用户，直接拒绝充值请求

2. 白名单验证阶段

• 银行账户白名单检查: 验证充值来源银行账户是否在白名单中
• 金额门槛验证: 对于非白名单账户，检查充值金额是否满足验证要求（>10000）

3. 双重审核机制

• MAKER审核: 第一级人工审核，验证充值的合规性
• CHECKER审核: 第二级人工审核，确保审核质量
• 审核流程: 任一环节审核不通过都会导致充值被拒绝

4. 最终处理阶段

• 白名单管理: 审核通过后将银行账户添加到白名单
• KYC处理: 首次充值用户需要完成KYC验证
• 资金入账: 处理所有相关充值的最终入账

流程结果状态

状态	描述	触发条件
REJECTED	充值被拒绝	用户匹配失败或审核不通过
PENDING_VERIFICATION	待验证	非白名单账户且金额不满足要求
APPROVED	充值成功	通过所有验证和审核流程

关键决策点

1. 用户匹配: 确保充值来源的合法性
2. 白名单机制: 简化已验证账户的后续操作
3. 金额门槛: 平衡安全性和用户体验
4. 双重审核: 确保大额或首次充值的安全性
5. KYC集成: 满足合规要求

业务规则

• 所有充值都需要匹配到有效的交易所用户
• 白名单账户可以直接进入审核流程
• 非白名单账户需要满足最低金额要求或进入待验证状态
• 采用MAKER-CHECKER双重审核机制确保安全
• 首次充值用户必须完成KYC验证
• 审核通过后自动将银行账户加入白名单

系统集成

• LedgerManager: 负责核心业务逻辑处理
• BankBridge: 处理银行相关的接口和数据
• 消息机制: 支持异步审核流程的状态通知

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本文档基于 ProcessDepositFiat.bpmn 自动生成，最后更新时间: 2024年