加密货币充值流程超简化图

流程图

流程说明

核心阶段

1. 地址验证

• 目的: 检查充值地址是否正确
• 结果: 错误地址直接进入退款流程

2. 安全检查

综合评估包括：

• 地址白名单验证
• 金额匹配检查
• KYT风险分析
• 黑名单筛查

3. 风险分级处理

• 低风险: 自动处理，直接入账
• 中高风险: 转入人工审核流程

4. 人工审核

多级审核机制：

• OPERATIONS（运营）审核
• COMPLIANCE（合规）审核
• RO（风险官员）审核

最终结果

结果	说明	资金去向
充值成功	通过所有检查和审核	进入客户冷钱包
退款完成	地址错误或其他退款情况	原路退回
充值拒绝	审核不通过或高风险	进入脏钱包冻结

关键特点

1. 自动化优先: 低风险充值无需人工干预
2. 多重保护: 地址验证 + 风险分析 + 人工审核
3. 明确结果: 每笔充值都有明确的处理结果
4. 合规导向: 严格的风险控制和审核机制

技术实现

• BPMN引擎: Camunda Cloud 8.5.0
• 风险评估: KYT (Know Your Transaction) 系统
• 钱包管理: 热钱包、隔离冷钱包、客户冷钱包、脏钱包
• 审核系统: 多角色审核工作流

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此文档基于 ProcessDepositCrypto.bpmn 流程定义生成