KYC Step1 个人信息审核流程
流程概述
本流程用于处理用户提交的KYC（Know Your Customer）个人信息审核请求，通过多级审核机制确保合规性和风险控制。
简化流程图
流程说明
1. 流程触发
- 触发条件: 用户通过提交KYC审核（Sign and Submit）触发
- 初始化: 数据库中创建KYC Step1验证任务
2. 审核层级
2.1 初级审核（BASIC）
- 执行角色: Admin层的初级审核员
- 审核结果: 通过/不通过
- 通过条件:
kycReviewedResult="APPROVED"
2.2 运营审核（OPERATOR）
- 执行角色: Admin层的运营审核员
- 前置条件: 初级审核通过
- 审核结果: 通过/不通过
2.3 AML风险评估
- 执行角色: RiskAML层
- 前置条件: 运营审核通过
- 评估方式:
- 同步查询（有现成答案）
- 异步查询（等待外部AML系统响应）
- 风险等级: LOW（低风险）/ MEDIUM/HIGH（中高风险）
2.4 合规审核（COMPLIANCE）
- 执行角色: Admin层的合规审核员
- 触发条件: AML风险评估为中高风险
- 审核结果: 通过/不通过
2.5 RO审核（Risk Officer）
- 执行角色: Admin层的风险官
- 触发条件:
- AML风险评估为低风险，或
- 合规审核通过
- 审核结果: 通过/不通过（最终审核）
3. 流程分支
3.1 审核通过路径
- 初级审核 → 运营审核 → AML评估 → RO审核 → 完成审核
- 初级审核 → 运营审核 → AML评估 → 合规审核 → RO审核 → 完成审核
3.2 审核拒绝路径
- 任何审核环节不通过都会触发拒绝流程
- 同时发送邮件和站内信通知用户
4. 通知机制
4.1 审核通过通知
- 邮件通知: 告知用户KYC审批通过，提醒补充未完成部分
- 邮件类型:
kycStep1Approved
4.2 审核拒绝通知
- 邮件通知: 告知用户KYC审批被拒绝
- 站内信通知: 告知用户KYC审批被拒绝
- 通知类型:
kycStep1Rejected
5. 关键技术要点
5.1 消息驱动
- 使用Zeebe消息机制实现异步审核流程
- 关键消息类型:
MessageAdminReviewedKycStep1ByBasicMessageAdminReviewedKycStep1ByOperatorMessageAdminReviewedKycStep1ByComplianceMessageAmlResultReady
5.2 数据流转
- 核心变量:
kycRequestId（贯穿整个流程） - 审核结果:
kycReviewedResult（APPROVED/REJECTED） - 审核人信息:
kycReviewedBy,kycReviewedByRole - AML风险等级:
amlRiskLevel（LOW/MEDIUM/HIGH）
5.3 任务重试机制
- 所有服务任务配置3次重试
- 确保流程的可靠性和容错性
6. 流程优势
- 多层审核: 确保审核质量和合规性
- 风险分级: 根据AML风险等级采用不同审核路径
- 异步处理: 支持外部系统集成和长时间等待
- 完整通知: 及时告知用户审核结果
- 可追溯性: 记录完整的审核链路和责任人
7. 注意事项
- 流程中的所有审核环节都是必须的，不可跳过
- AML查询可能需要等待外部系统响应，流程支持异步等待
- 审核不通过时会立即终止流程并通知用户
- 所有审核操作都会记录操作人和操作时间，确保审计追踪